El cumplimiento regulatorio para instituciones financieras es clave para asegurar la sostenibilidad de la banca en el marco legal de los diferentes países donde opera. Si una entiedad financiera tiene presencia mundial debe adecuarse a la regulación de cada país.
Sobre éste y otros temas se habló en el webinar 'Cumplimiento regulatorio para instituciones financieras', en el que participó Hugo Orozco, experto con más de 20 años en áreas de cumplimiento legal y SARLAFT, para entidades como: Banco Colmena, Banco Falabella, Grupo Santander, entre otros.
En el webinar se abordaron diferentes puntos. Uno de ellos es la importancia de identificar clientes de categoría especial. Por ejemplo, si es periodista y tiene un problema en el banco, que no es solucionado correctamente, el periodista podría escribir algo (en el medio o sus cuentas de redes sociales) que podría afectar la reputación de la institución. La clave está en saber automatizar procesos pero teniendo un filtro para identificar a los clientes especiales, sin que sean uno más en el proceso.
El experto también habló de las Personas Políticamente Expuestas (PEP) y cómo manejar sus casos al interior de la institución financiera. Todo depende de los procesos internos, pero es importante entender cómo puede afectar a la reputación del banco. Todo esto puede verse en el webinar.
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La mayoría de organizaciones públicas y privadas de la región consideran estar preparadas para responder a ataques cibernéticos. Sin embargo, se necesita seguir invirtiendo en seguridad digital para estar a la altura de los desafíos del siglo XXI.
La inteligencia artificial está cada vez más inmersa en el mundo en el que vivimos, la banca no es ajena a esta tendencia. La industria financiera necesita implementar este tipo de tecnología para seguir siendo competitiva. La aplicación de IA en apps y servicios bancarios permite aumentar los ingresos mediante una mayor personalización de su portafolio para los clientes, reducir los costos a través de la automatización, margen de error limitado y una mejor utilización de los recursos.
Según un informe de la firma de ciberseguridad Kaspersky sobre la frecuencia de ciberataques en América Latina, entre noviembre de 2018 y noviembre de 2019 se registraron 97 millones de ataques de phishing o correo fraudulento en la región: lo que equivale a 42 ataques por segundo. Estas cifras evidencian la necesidad de invertir en ciberseguridad para garantizar una mejor protección a las operaciones digitales en 2020.
La transformación que vive actualmente el sector financiero está generandoun cambio significativoa nivel mundial. La frecuencia de uso de aplicaciones de pagos digitales ha generado una población bancarizada en Latinoamérica que comienza a diversificarse.
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