El papel de los bancos en el bienestar financiero de sus clientes

Diana González Fajardo
May 18, 2021

bienestar financiero

En un contexto de cambios constantes debido a la transformación tecnológica de la banca, los proveedores de servicios financieros deben buscar nuevas estrategias para ganar la preferencia y confianza de las personas. Para esto, la implementación de soluciones que ayuden a los usuarios a alcanzar el bienestar financiero es clave y se pueden convertir en herramientas de fidelización muy importantes.

El concepto de “Bienestar financiero” toma gran importancia en esta época de recuperación económica mundial y se le otorga al sistema financiero una responsabilidad importante en este tema.

La consultora E&Y en el estudio How do you know if financial wellness is paying off for you and your people? define el bienestar financiero como "La capacidad de tomar decisiones relacionadas con el dinero, con confianza y bien informadas, que resulten en una seguridad financiera tanto a corto como a largo plazo".

Anteriormente, lograr este tipo de bienestar era una cuestión de responsabilidad personal y prudencia. Pero las herramientas digitales han permitido mejorar la experiencia del usuario bancario en todos los sentidos y ahora incluyen herramientas que ayudan a un mejor manejo financiero para las personas y empresas, con aplicaciones para realizar presupuestos personales, control de gastos, entre otras.

El bienestar financiero de los clientes es el bienestar del banco

Para los bancos es importante ofrecer estas herramientas que buscan más allá de vender productos y servicios financieros, que las personas se capaciten mejor en cuestiones financieras y por lo tanto, mejoren sus finanzas en general y reconozcan a su banco como un aliado en el proceso.

Un ejemplo de esto es el reconocido éxito de las Fintech en el mercado financiero mundial, que cómo explica E&Y Su crecimiento se debe en realidad a la búsqueda de nuevas formas de atender las necesidades de los clientes, y no sólo a nuevas formas de prestar servicios bancarios digitales, como los chatbots de atención al cliente o las actualizaciones de cuentas que se envían a los teléfonos inteligentes de las personas”.

La tecnología vuelve a ser la gran aliada para la banca porque brinda las herramientas y canales para que un banco pueda satisfacer la necesidad constante de atención y soporte que reclaman ahora los nuevos clientes bancarios.

COBIS cuenta con la tecnología que permite habilitar una banca digital centrada en el cliente con la solución COBIS Everywhere que garantiza el acceso en tiempo real y atención del banco, desde cualquier dispositivo electrónico.

Descargar la revista

Otros artículos de interés:

Diana González Fajardo

Suscríbete al blog de Cobis.

Los más leídos
Ciberseguridad, un componente fundamental de la transformación digital

La mayoría de organizaciones públicas y privadas de la región consideran estar preparadas para responder a ataques cibernéticos. Sin embargo, se necesita seguir invirtiendo en seguridad digital para estar a la altura de los desafíos del siglo XXI.

Inteligencia artificial en la banca: aplicaciones y pasos para adoptarla

La inteligencia artificial está cada vez más inmersa en el mundo en el que vivimos, la banca no es ajena a esta tendencia. La industria financiera necesita implementar este tipo de tecnología para seguir siendo competitiva. La aplicación de IA en apps y servicios bancarios permite aumentar los ingresos mediante una mayor personalización de su portafolio para los clientes, reducir los costos a través de la automatización, margen de error limitado y una mejor utilización de los recursos.

La importancia de estar bancarizado

La evolución de la bancarización ha experimentado transformaciones significativas tanto a nivel mundial como en Latinoamérica en los últimos años. En un principio, la banca tradicional predominaba con la oferta de servicios financieros a través de sucursales y puntos de atención físicos, limitando el acceso de las personas. Sin embargo, la tecnología ha impulsado la transformación digital, lo que permitió expandirlos servicios financieros en plataformas enlínea y aplicaciones móviles, fomentando la inclusión y una mayor participación.

Neobancos: beneficios y desventajas en el sector financiero

La transformación que vive actualmente el sector financiero está generandoun cambio significativoa nivel mundial. La frecuencia de uso de aplicaciones de pagos digitales ha generado una población bancarizada en Latinoamérica que comienza a diversificarse.

Otros artículos de interés:

Apr 21, 2021
El nuevo modelo de banco que ha creado la digitalización bancaria
Todos los expertos del sector coinciden en afirmar que ha habido un salto cuántico en la industria de la banca y las finanzas, dando origen a un nuevo modelo de banco hacia el cual deben acercarse cada vez más las entidades financieras.
Leer más
Aug 19, 2021
La seguridad de datos en la industria bancaria
La seguridad de los datos es cada vez más importante dentro del sector de servicios financieros, debido a que su acelerada digitalización y la priorización del trabajo remoto aumentaron la producción de datos y la necesidad de una mayor seguridad. Por esto, a continuación mencionamos unos consejos importantes sobre el manejo y protección de datos en la banca.
Leer más
Jul 15, 2020
Protección de fraude digital por el COVID-19: una tarea de usuarios y banca
Si bien las medidas de aislamiento social se han relajado en diversos países, el cambio en los hábitos de uso de las herramientas financieras ha generado un pico estadístico de fraude alrededor del mundo. En este contexto, debe ser responsabilidad tanto de los proveedores de servicios financieros como de los usuarios construir una banca digital más segura con una “mayor cultura del riesgo digital”.
Leer más
Aug 27, 2020
Conoce las perspectivas de transformación digital para la banca en 2020
Desde el 2018, COBIS realiza cada año un estudio sobre las perspectivas en innovación tecnológica para la banca de América Latina a través del reporte Pulso, que en su edición 2020 se enfocó en conocer las perspectivas para el sector luego de la coyuntura del coronavirus y las tecnologías que serán claves para ayudar a su pronta recuperación.
Leer más
Aug 13, 2020
Préstamos digitales: ¿son el futuro de los préstamos y la inclusión financiera?
Mejorar la accesibilidad de los servicios financieros es un reto que la banca tradicional aún no ha logrado resolver, pero representa una gran oportunidad para generar sostenibilidad económica tanto para los potenciales nuevos usuarios como para el mercado, con herramientas como los préstamos digitales que parecen marcar la evolución del sector bancario y resolver el problema de la inclusión financiera.
Leer más
Dec 07, 2021
¿Será el 2022 el año de mayor expansión del Banking as a Service?
Las condiciones están dadas para que el Banking as a Service (BaaS) o Banca como Servicio alcance un punto de no retorno dentro de la industria financiera, ya que la crisis sanitaria aceleró la adopción de soluciones financieras completas que empujan al mundo hacia una nueva era de servicios financieros en el que BaaS juega un papel vital para la consolidación de la banca del futuro.
Leer más

Contáctanos

¡Construyamos juntos el futuro de tu negocio!

Contactanos BG