Claves del onboarding digital en servicios financieros

Cobis Topaz
Jun 08, 2023

Onboarding digital y apertura de cuentas en servicios financierosBajo el escenario de la transformación digital de los servicios financieros, impulsados por el uso de nuevas tecnologías y la innovación, está inmerso el proceso de identificación del cliente que debe obedecer las características esperadas: poder abrir una cuenta a través de un dispositivo móvil o laptop, de forma ágil, segura y remotamente. 

El onboarding digital es un enfoque de incorporación y el primer contacto de interacción con el cliente, el cual permite desarrollar una experiencia única y personalizada. También es capaz de definir si un potencial pasa a ser un cliente.  

Según una encuesta realizada por el proveedor europeo de tecnología de identificación Signicat, el 68% de las personas abandonaron el proceso de onboarding digital en 2021, frente al 63% en 2020 por no cumplir con sus expectativas y fallas en la funcionalidad. ¿Qué aspectos han cambiado en los últimos años frente al onboarding? 

El último estudio del Digital Banking Report² muestra las formas en las que se puede abrir una cuenta en los últimos años, dicha incorporación de nuevos clientes está sesgada hacia los puntos de atención físicos. 

Canales de apertura de cuentas

Un gran porcentaje de personas que inicia un proceso de onboarding digitalmente termina dejándolo. ¿Por qué ocurre este abandono? ¿Qué no está funcionando? 

La encuesta realizada por Significat³ indica que uno de cada cinco usuarios abandona procesos de incorporación porque son demasiado largos; más de una cuarta parte de los clientes considera que los procesos de onboarding son muy complejos e, incluso, se niegan a iniciar una solicitud si se exige llevar credenciales de identificación a las sucursales. 

La cantidad de bancos e instituciones del sector financiero que pueden ofrecen el 100% de incorporación de forma remota y en línea es limitada. A continuación, se muestran las características y falta de funcionalidades que llevan a las personas a abandonar el proceso.

Pilares en procesos de incorporación y apertura de productos 

La experiencia de usuario (UX) en el proceso de onboarding digital es fundamental para asegurar una buena impresión inicial y establecer una relación positiva con los bancos, fintechs y/o entidades de soluciones financieras respectivas. 

Entre los factores diferenciales desarrollados en canales digitales están: 

  • La facilidad de uso 
  • La transparencia 
  • Simplificación de procesos 
  • Claridad y brevedad 

Para conocer todas las claves detrás de un proceso de onboarding digital en los servicios financieros de la actualidad; los factores diferenciales y los atributos de verificación de identidad, te invitamos a descargar nuestro whitepaper haciendo clic aquí.


Mejores prácticas de onboarding digital en servicios financieros

 

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